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2011年1月自考05678金融法澳门永利平台网址及答案

2019-09-17 09:43:00
来源:湖南自考网www.zikaosw.com

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全国2011年1月高等澳门永利平台网址自学考试

金融法试题

课程代码:05678

        一、单项选择题(本大题共25小题,每小题1分,共25分)

        在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的,请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。

        1.下列属于我国政策性银行的是()

        A.中国进出口银行B.澳门永利平台网址银行

        C.农村信用合作社D.国有独资银行

        2.银监会对违反金融监管法规的业内机构的行政处罚措施不包括()

        A.罚款B.警告

        C.没收非法所得D.责令改正

        3.下列属于商业银行中间业务的是()

        A.吸收公众存款B.发放贷款

        C.发行金融债券D.代理买卖外汇

        4.按照我国《信托法》,下列有关信托财产描述正确的是()

        A.受益人可以随时处分信托财产

        B.信托财产属于第三人

        C.信托财产由受益人占有

        D.信托财产应当与受托人的自有财产相分离

        5.我国金融资产管理公司的注册资本为()

        A.人民币10亿元B.人民币100亿元

        C.人民币1000亿元D.人民币及其他资产折算共100亿元

        6.下列属于银行为储蓄账户保密例外的是()

        A.中澳门永利平台网址民银行的查询B.账户户主配偶的查询

        C.工商机关的冻结D.其他商业银行的划扣

        7.存单遗失的挂失方式为()

        A.委托挂失B.公告挂失

        C.网上挂失D.遗失人亲自挂失

        8.下列不属于银团贷款特征的是()

        A.存在一个牵头银行

        B.向同一借款人提供贷款

        C.各参与银行按照实际贷款比例或合同约定享受权益

        D.各参与银行分别与借款人签订贷款协议,条款可以不尽相同

        9.中央银行对贷款展期的限制叙述正确的是()

        A.所有贷款展期期限累计不得超过3年

        B.短期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的一半

        C.中期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的一半

        D.长期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的一半

        10.下列信贷担保形式不正确的是()

        A.风险担保B.最高额担保

        C.反担保D.保证人担保

        11.贷款人以有限责任公司的股份出质,质押合同的生效时间是()

        A.出质人与质权人协商一致时B.股份出质记载于股东名册之日

        C.合同公证之日D.合同登记之日

        12.人民币全额兑换的条件为()

        A.票面残缺超过1/5,其余部分图案、文字能照原样连接者

        B.票面残缺超过1/5,其余部分图案、文字不能照原样连接者

        C.票面残缺不超过1/5,其余部分图案、文字不能照原样连接者

        D.票面残缺不超过1/5,其余部分图案、文字能照原样连接者

        13.下列属于我国外汇管理基本原则的是()

        A.经常性国际支付和转移实行审核制

        B.资本项目下的外汇可自由流通

        C.实行金融机构外汇业务特许制

        D.外币可以自由流通

        14.下列不属于我国外汇担保合同种类的是()

        A.责任担保B.投标担保

        C.借款担保D.履约担保

        15.下列说法正确的是()

        A.我国银行利率传统上由财政部直接管理

        B.中澳门永利平台网址民银行制定的各种利率是法定利率

        C.商业银行应当按照中国银行规定的贷款利率上下限确定贷款利率

        D.中国银行决定金融机构对客户存贷款的基准利率

        16.人民币汇价的直接标价法是指()

        A.我国货币与外国货币的利率

        B.我国货币与外国货币的利息

        C.以100或1万或10万人民币单位作为标准折算成一定数量的外币,人民币的单位数字不变,外币数额每日调整报出新汇价

        D.以100或1万或lO万外币单位作为标准折算成一定数量的人民币,外币的单位数字不变,人民币数额每日调整报出新汇价

        17.1985年中国银行发行的银行卡名称是()

        A.金穗卡B.澳门永利平台网址卡

        C.牡丹卡D.维萨卡

        18.贷记卡持卡人在到期还款日前偿还所使用全部银行款项有困难的,可按照发卡银行规定的最低还款额还款,首月最低还款额不得低于其当月透支余额的()

        A.10%B.15%

        C.20%D.30%

        19.证券交易所的具体监管内容包括()

        A.依法制定证券市场监管的规章制度

        B.自行拟订证券市场监管的规章制度

        C.对证券交易活动进行监管

        D.对违反法律、行政法规的,给予纪律处分

        20.非公开发行的股份自发行结束之日起,______内不得转让。()

        A.1个月B.10个月

        C.12个月D.24个月

        21.某上市公司高级管理人员将所持有的本公司股票在买入后6个月内又卖出,获利收入归谁所有()

        A.归自己所有B.没收上缴国库

        C.归公司所有D.公司与该高级管理人员共有

        22.下列属于公司债券发行条件的是()

        A.累计债券总额不超过公司净资产额的40%

        B.股份有限公司的净资产额不低于人民币6000万元

        C.有限责任公司的净资产额不低于人民币3000万元

        D.最近3年平均分配利润足以支付公司债券一年的利率

        23.基金托管人承担的职责包括()

        A.确保基金财产保值升值

        B.对所托管的不同基金财产澳门永利平台网址设置账户

        C.保存基金托管业务活动的记录、账册

        D.自行决定办理基金的清算或交割事宜

        24.证券澳门永利平台网址基金的特点不包括()

        A.专家理财的间接澳门永利平台网址方式B.基金资产可以保值增值

        C.可以组合澳门永利平台网址,分散风险D.澳门永利平台网址基金流动性强

        25.我国现行的最低期货保证金比率为()

        A.交易金额的5%B.交易金额的8%

        C.视市场行情变动可上下浮动5%D.视市场行情变动可上下浮动8%

        二、名词解释题(本大题共5小题,每小题3分,共15分)

        26.金融租赁

        27.单位协定存款

        28.资本项目

        29.贷记卡

        30.期货交易

        三、简答题(本大题共4小题,每小题5分,共20分)

        31.简述金融监管的目的。

        32.简述担保的法定原则。

        33.简述人民币的发行原则。

        34.简述内幕交易及其行为。

        四、论述题(本大题共2小题,每小题10分,共20分)

        35.试论商业银行经营的分业限制及其原因。

        36.试论证券澳门永利平台网址项下外汇流动的特点及其管理制度。

        五、案例分析题(本大题共2小题,每小题10分,共20分)

        37.某市甲公司委托当地A银行,向乙公司贷款人民币300万元,为期1年。协商一致后,甲公司、乙公司和A银行签订了三方委托贷款协议。协议签订后,甲公司将人民币300万元交付A银行,A银行开出了具名甲公司的一张存单,存款金额为人民币300万元,期限为1年,并在存单中注明到期不论乙公司是否按期归还贷款,A银行都将凭该存单向甲公司支付该笔款项。之后,A银行将人民币300万元转入了乙公司的账户。贷款到期后,乙公司财务困难无力支付款项,A银行未能收回贷款本息。甲公司遂向A银行要求归还资金,但A银行此时辩称该笔贷款属于委托贷款,银行并不负有保证贷款按期收回的义务,因此,拒不付款。

        问:(1)甲公司、乙公司和A银行之间存在几种法律关系?

        (2)A银行的辩称理由是否成立?为什么?

        (3)A银行是否有义务归还甲公司的资金?

        38.甲公司公开发行股票,委托乙证券公司代理发售,双方签订了承销协议,承销期为90天。该协议约定,如果股票在发行结束后未全部售出,剩余部分可退还甲公司。股票发行工作开始后,发行状况果然不理想,甲公司于是在承销期未结束前,又联系了丙证券公司,约定由丙接手承销股票,并签订了协议,此协议约定如果承销期结束后股票未能售完,则由丙公司自行购入。

        问:(1)甲公司与乙证券公司、丙证券公司分别签订的承销协议,有何不同?

        (2)我国《证券法》规定的承销期限最长时间为多久?

        (3)甲公司的行为是否符合法律规定?如果乙公司产生损失,甲公司应否赔偿?

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